“ 6月3日,现年59岁的季女士在建行平顶山煤炭专业分局多次cho咽。
季女士抽泣的原因是她和丈夫的积蓄都在银行里,但是银行的客户经理董某已经转移了他们的大部分钱,董还代季女士代其申请了信用卡和信用卡由她亲自使用。目前,这笔5万元贷款还没有还清,已经到期,利率在不断提高。
董某冒这个险的原因是因为赌博,《上游新闻》记者(报道微信:shangyounews)发现,从2019年3月17日到2019年10月23日,董某从姬女士的账户Times中获得了总计69.3万元,并在网上收费赌博平台“ Lucky 8”购买彩票。
Dong Mou以前曾想过,赌博平台会退钱。6月3日下午,她从该部门负责人王亚非那里拿出手机,打开“蔡云8”界面,说:“是吗?”银行解决方案还是我的解决方案?如果我发现自己可以退回moneyCome,则该平台有10年的退货计划。”
河南玉龙律师事务所律师傅坚认为,银行作为存管人应向储户提供担保,这就是建行河南平顶山煤炭专门分行负有重大责任,是损失的第一承担者的原因。。
建设银行河南省平顶山市分行纪检监察部门目前正在调查中。
6月3日,季女士来到建行平顶山煤炭专业分公司进行讨论,银行的客户经理将他们的在线赌博储蓄重新分配。
1储户的巨额存款不见了,还欠了贷款
他心中的巨石走了吗?现年59岁的季女士体重减轻了20多磅。
6月3日,她告诉上游新闻记者,在2019年底,当她的儿子想要装修房屋时,她来到建设银行平顶山煤炭专业支行取钱,收银员说她不仅没有钱。欠她欠款,但也欠了贷款,但没有偿还。
季女士听到这个消息后感到害怕和愚蠢,银行卡离开了?她从来没有离开过,在那之前,她有近70万元的保释金,从2020年1月到2020年4月,她不敢告诉家人这件事仅仅寻找CCB进行辩论是没有结果的。五月份,她的女儿注意到了异常情况,季女士对此进行了讨论。两人来到银行并发行了持续的账单。
经常账户显示,2018年6月30日,季女士的账户被转入两笔贷款,分别为320万元和300万元;
2018年7月1日,转让贷款50,000元;
2018年7月2日,偿还贷款625万元,偿还转让贷款320万元和305万元。
2018年8月3日,5万元转入了康账户。
在2018年8月17日,2018年8月29日和2018年9月4日,总共有40万笔资金用于期货业务(注:后来收回了33万笔);
2019年3月17日,10万元转入广州邦泰科技公司账户。
2019年3月19日,又将10万元转让给广州邦泰科技公司。
2019年3月29日向康某账户转账40万元。
2019年5月17日,3万元转入合肥富侨建材公司账户。
2019年5月18日,20,000元转入合肥市富侨建材公司账户。
2019年7月8日,13,000元转入合肥富侨建材公司账户。
2019年10月23日,3万元转入王某的账户。
关于上述手术,季女士自己说她不知道。纪女士更令人不安的是,她除了转移存款外还欠建行钱。
6月3日,在上述建行调查中,一位上游新闻记者发现,季女士于2019年2月24日申请了5万元的一年期快速贷款。季女士名下有4张信用卡被透支。上游新闻记者发现,纪女士的信用卡和信用卡有一个以1689结尾的客户电话号码,纪女士说她没有一个以1689结尾的电话号码。
690,000的积蓄由赌博客户经理使用,季女士很伤心。
2客户经理声称的投资实际上是机会在线游戏
6月3日,上述部门的一些员工确认,银行客户经理Dong Mou使用了1689年末的号码,并获得了CCB小组号码。季女士说,由于她的家人就在上述分行附近,所以她和丈夫在银行存了多年的积蓄,他们大多存钱而很少扣除,一直是她的客户经理。她的帐户不正常,她非常信任董某,并且对方经常推荐可以用来赚钱的金融产品。
通话记录显示,董先生在5月5日对季女士说:“你的女儿又去上班了吗?不在家吗?你的帐户,只有我和你可以搬家。我已经转移了60万以上去。”可以肯定。近年来,我一直表现不佳,我只想向我的丈夫证明我可以赚钱。”
6月3日上午,董某通电话告诉王亚飞总统,季女士是她的sister子,这是亲戚之间的事,可以通过协商解决。季女士去银行申请网上银行,她知道密码。季女士告诉王亚飞,董不是她的亲戚,她没有网上银行或网上银行可以处理的事情。
下午4:00左右6月3日,董向上游新闻记者解释了资金流出的情况。
它介绍说,转移了320万元人民币,处理了305万笔贷款,然后转移625万美元来完成任务。Ji的帐户用于转移资金,并获得Ji女士的同意。
季女士还获得了40万原油期货业务的批准。
2018年8月3日,通过将50,000元转入Kang的账户,他所欠的贷款(被视为贷款)将在季女士的批准下偿还。
从2019年3月17日到2019年10月23日,共计79.3万元从季女士的账户转账,这是戴女士的投资,并得到季女士的批准。
季女士说她不了解董的上述做法。
讲解后,董先生拿出手机指向网站页面,说可以退还投资的钱,平台有十年的退货计划。
一位上游新闻记者注意到页面上的“彩票投注”一词,并问董某这是否是一个赌博网站。将钱投入赌博网站?Dong没有回答,也没有回答?人们没有看到该站点,只是说这是一个“投资平台”。
经过反复沟通,董先生于下午5:00打开了“投资平台”。上游新闻记者注意到,该平台名为“彩云8号”,是一个在线赌博平台。
直到那时,董某才说实话。从网民那里学习了“幸运8”后,她用网民给出的号码买了彩票。到目前为止,她每个月的生活费约为1000元。此步骤用于管理包含10周年的退货计划中的帐户。
一位上游新闻记者问董:“您说季女士的投资已获批准,但您是否告诉季女士您所谓的投资是购买彩票?您知道购买彩票是在在线赌博平台上吗?赌博吗?赌博有投资吗?”
董没有对此做出积极回应。
董承认,以姬女士的名义借的5万元贷款已被使用和逾期。
3律师:涉及管理层违反职责的银行
许多银行业内部人士指出,此事件反映出许多违反客户经理董某的行为,也暴露了建行管理的疏忽。据行业专家称,625万笔存款的转出和提款是存款金额的明显增加。和存款。此外,中国人民银行银发(2016)261号于2016年9月30日表示,实施必须从2016年12月1日开始:银行和支付机构应设置联系电话和个人电话号码,一一对应,但是季女士名字下的信用卡和信用卡不是您的手机,而是手机的实际用户。2018年1月12日,中国银行业监管机构发布了《通函,以进一步加深银行业市场混乱状况的改善》。有人提到,在金融机构的机构监督范围之外没有金融执照的机构的产品构成对金融消费者权益的侵犯。董说,在赌博网站上购买彩票是戴季女士的一项“投资”。赌博网站不可能获得金融许可证。河南玉龙律师事务所律师傅坚认为,如果银行存户有存款,将与该银行建立法律关系。银行作为存托机构,应当向储户提供包括账户安全和信息安全在内的安全保证。同时,银行对存款安全负有法定的监督和安全保证义务。关于银行对储户的担保,中国的《商业银行法》有明确规定。
《商业银行法》第6条规定,商业银行应保护存款人的合法权益,以免受到单位或个人的伤害。如果违反了该义务的规定,则该商业银行将产生不利后果。《商业银行法》规定,违反本法律的规定并对存款人或其他客户造成重大损害的商业银行,应承担利息和其他民法责任。滞纳金的支付。
傅健律师说,如果发现姬女士不知道此事,董先生将利用银行职员的便利贪污客户资金以作自用,这笔大笔款项将不予退还。“挪用资金罪。”
6月3日,上述部门负责人王亚飞表示,他对此事深感忧虑,不愿保护董某,并向市政府报告了情况。
6月4日,建行河南分公司负责人告知上游新闻记者,他认为此事非常重要。建行平顶山部纪检处目前正在调查此事,并将根据调查结果确定是否省部门纪律处处长将对法律法规进行干预,并及时与公司沟通。
资料来源:上游新闻